ניהול תיקי השקעות בואו לקבל הצעת מחיר מ – 5 בתי השקעות בוטיק
ניהול תיקי השקעות – ניהול התיקים בארץ מתחלק לדעתי לשני סקטורים, הסקטור הראשון זה בתי השקעות הגדולים , מיטב דש פסגות מגדול ועוד, חלקם גם חבר בורסה שזה אומר שיש להם מחלקה של מסחר עצמאי ללקוחות פרטיים. הם מנהלים אלפי תיקים, קרנות , חלקם קרנות גמל גם, הם ארגונים שחלקם "הצטמקו " עם השנים או התאחדו לגופים שמנהלים מילארדים ! הם נמצאים שנים רבות בתחום שוק ההון, דבר שלמעשה נותן להם את יתרון הכמות, הניסיון אבל בכל משבר ומשבר שקרה גם הם ירדו, גם אותם נטשו הרבה לקוחות, היתרון שלהם שהם גוף גדול יש לו לפעמים יותר כח מגוף קטן, אם זה בהסדרי חוב או דמי ניהול נמוכים יותר, היתרון שלהם בנוסף הוא הגוף , המוניטין, שואלים אותך איפה אתה משקיע את הכסף, שאתה אומר שם מוכר, אז אתה הולך עם העדר ומרגיש שעשית את ההחלטה הנכונה בשבילך.
בסקטור השני קמו להם בשנים האחרונות בתי השקעות בוטיק, בתי השקעות שאתה מרגיש חלק מהם , אתה מרגיש שם לקוח , אפילו לקוח מועדף , מרגיש חופשי להתקשר למנהל תיקים שלך בכל מצב נתון, לדבר אתו קצת על הבורסה ושוק ההון בכללי, לרוב דמי הניהול יותר גבוהים, אבל היתרון של בתי השקעות הללו , קל להם להגיב לאיזה משבר שקיים בשוק, כי אין להם הרבה "סחורה" (כמות ע"נ) לכן קל להם לקנות או למכור ברגעי משבר או הזדמנות.
לרוב דמי הניהול יהיו טיפה יותר גבוהים, אך לא בהרבה.
חלקם מבתי השקעות האלה הם פורשי מנהל השקעות בכירים של בתי ההשקעות הגדולים שהחליטו לפתוח בעצמם בית השקעות או אנשי בנק שפרשו מהבנק והחליטו לפתוח בית השקעות בוטיק.
בשנים האחרונות בתי ההשקעות התחילו לקחת את נושא הIRA (קופות גמל בניהול אישי) ומשקיעים בהם באופן פרטי לקוחות בבתי השקעות.
תהליך ניהול תיקי השקעות:
כאשר נקבעת פגישה עם הלקוח, מגיע מנהל התיקים לפגישה, חייב מנהל התיקים לעשות ללקוח אפיון צורכי לקוח, נושא צורכי לקוח הוא חשוב מאוד ומנהל התיקים מחיוב עפ"י הרשות לניירות ערך לערוך את צורכי הלקוח על מנת שמנהל התיקים יבין מהלקוח איזה סוג לקוח הוא, האם הוא סולידי ? האם הוא הרפתקן ? כמה אפיק מנייתי הוא רוצה בתיק ההשקעות שלו ? לאחר שהוא עבור אתו על צורכי לקוח, נקבע סכום חודשי באחוזים שבו לוקח מנהל התיקים / בית ההשקעות בחודש עבור ניהול התיקים של הלקוח.
למנהל התיקים אסור להראות תשואות בעבר שהוא עשה אלא אם כן הוא עובד בדיוק לפי תקנות הרשות שיש בה כמה סייגים.
בית השקעות 1 – 0723713006
בית השקעות 2 – 0723713005
לקבל הצעות מחיר ממספר בתי השקעות בוטיק נא להשאיר פרטים: